Niet aan te vragen via ZakelijkeLening.nl
Floryn
Floryn werd in 2015 als fintech-bedrijf opgericht door ondernemers, met de naam ‘InvoiceFinance’. De ondernemer hadden het idee dat een krediet aanvragen beter en sneller moet kunnen. In 2016 richtte het zich vooral op factoring. Een jaar later kwam ontstond de mogelijkheid voor het aanvragen van een zakelijk krediet. In 2018 is er meer dan 100 miljoen euro aan verstrekte kredieten uitgegeven.
Deze aanbieder claimt dat een kredietaanvraag binnen 2 minuten is afgerond. Wel is het benodigd 6 maanden aan bankafschriften te uploaden. De goedkeuring vindt binnen 24 uur plaats. Daarna kan de lenende partij het geld meteen opnemen. Een krediet varieert bij deze aanbieder van 10.000 euro tot 3.000.000 miljoen euro. De ondernemer mag altijd opnieuw geld opnemen, tot aan de kredietlimiet.
Lees meer
CapitalBox
CapitalBox (voorheen B2 Businesslening) wil dat mkb’ers de ruimte krijgen om te groeien. Daarom biedt deze kredietverstrekker zakelijke leningen aan van € 1.000 tot € 350.000. Bij de beoordeling van de kredietwaardigheid, kijkt CapitalBox vooral naar de cashflow van de ondernemer. Een zakelijke lening is online aan te vragen. Na het goedkeuren van de aanvraag, staat het geld nog dezelfde dag op de rekening. Deze lening heeft de volgende voorwaarden:
-
De lening heeft een looptijd van maximaal 36 maanden;
-
Na 30 dagen moet voor het eerst worden terugbetaald;
-
Er kan tussentijds vervroegd boetevrij worden afgelost.
Lees meer
PIN Voorschot
PIN Voorschot is sinds 2015 aanbieder van bedrijfskredieten. Ondernemers die op korte termijn een zakelijke lening nodig hebben, kunnen aankloppen bij PIN Voorschot. Om in aanmerking te komen, moeten ondernemingen omzet genereren via een pinapparaat of via een webshop. PIN Voorschot bezoekt alle aanvragers op locatie, zodat de ondernemers ter plekke verder kunnen worden geholpen. De voorwaarden van deze lening:
-
Het te lenen bedrag ligt tussen de € 2.000 en € 50.000;
-
Looptijd 3 tot 12 maanden;
-
Automatische terugbetaling middels een vast percentage van de dagelijkse pinomzet;
-
De terugbetaling is afhankelijk van de PIN-omzet van het bedrijf (bij geen omzet geen terugbetaling);
-
Korting bij vervroegd aflossen.
Lees meer
Voldaan
Voldaan is een factoringmaatschappij. Dat houdt in dat een ondernemer zijn facturatie en debiteurenrisico overdraagt aan Voldaan. Door zijn facturen te verkopen aan Voldaan, kan een ondernemer snel beschikken over voldoende werkkapitaal. Na aanmelding bij Voldaan kan een ondernemer zijn eerste facturen verkopen. Facturen kunnen worden ingestuurd via de app of via het portaal van Voldaan. Na het insturen van een factuur ontvangt een ondernemer binnen 24 uur zijn geld. Ondernemers behouden bij deze maatschappij de regie, want ze kunnen zelf bepalen welke facturen ze willen verkopen. Om in aanmerking te komen voor deze dienstverlening hebben ondernemers alleen een factuur nodig. Jaarrekeningen overleggen en persoonlijk borg staan, is niet noodzakelijk.
Een ondernemer betaalt voor het verkopen van een factuur met een betaaltermijn van maximaal 30 dagen 4% van het factuurbedrag + btw. Voor facturen met een betaaltermijn van 60 dagen moet 5% van het factuurbedrag + btw worden betaald. Voor een factuurbedrag met een betaaltermijn van 90 dagen moet 6% + btw worden betaald. Het resterende bedrag wordt op de rekening van de ondernemer gestort. De btw kan hij later terugvragen.
Lees meer
Ebury
Ebury, biedt ondernemers die goederen en diensten willen kopen een korte termijnfinanciering aan. Inmiddels heeft het bedrijf 22 kantoren werelwijd. Een financiering kan een looptijd tot 150 dagen hebben. Middels Ebury kunnen verkopen worden voorgefinancierd, Daardoor kunnen ondernemers direct betalen aan hun leverancier. Bovendien biedt Ebury ondernemers de mogelijkheid om hun betalingen te doen in iedere gewenste valuta.
Ondernemers kunnen hun account kosteloos opzetten en aanhouden. Ondernemers betalen alleen rente over het gebruikte deel van de lening. Het geld dat vrijkomt als er een transactie is afgerond, kan opnieuw worden gebruikt. Het is dus een flexibel krediet. Aan dit krediet worden de volgende voorwaarden gesteld:
-
Het bedrijf moet minimaal 2 jaar bestaan;
-
De omzet van het bedrijf moet minimaal €1.000.000 bedragen;
-
Het bedrijf dient te beschikken over een eigen vermogen van minimaal €100.000;
-
Onderpand is niet nodig.
Lees meer
Boozt24
Boozt24 combineert de voordelen van factoring met de flexibiliteit van een rekening courant krediet. Op die manier kunnen ondernemers de groei van hun onderneming financieren. Net als bij een rekeing-courant krediet, spreken de ondernemer en Boozt24 een limiet af. De waarde van de debiteurenportefeuille van de ondernemer, wordt iedere dag opnieuw berekend. Uiteindelijk bepaalt de waarde hiervan de hoogte van het bedrag dat maximaal geleend kan worden.
Volgens Bootz24 zegt vooral de stapel verzonden facturen iets over de kredietwaardigheid van de onderneming. Daarom baseert Boozt24 zijn oordeel over de kredietwaardigheid van een ondernemer op de waarde van zijn facturen. Ondernemers hoeven geen businessplan in te dienen. De eigenschappen van deze financiering zijn:
-
Het door de ondernemer te lenen bedrag groeit mee met zijn omzet;
-
Borgstelling door privépersonen is niet nodig;
-
Facturen van ondernemers worden binnen 24 uur uitbetaald;
-
Bootz24 gebruikt kapitaal uit de markt om de plannen van ondernemers te financieren. Bij meer deelnemende ondernemers wordt het voor deze kredietverstrekker voordeliger om kapitaal uit de markt te halen. Dit voordeel wordt gedeeld met de deelnemende ondernemers.
Lees meer
Voordegroei
Het investeringsplatform Voordegroei brengt het mkb en vreemd vermogen samen. Vermogende particulieren en professionele investeerders kunnen er investeren. Zo komen ondernemers aan de benodigde financiële middelen om hun plannen te kunnen realiseren. Voor een lening van Voordegroei betalen ondernemers een eenmalige succesfee van 1,5% over het leenbedrag. Ook betaalt de ondernemer 0,1% administratiekosten per maand over het nog niet afbetaalde bedrag. Gemiddeld kost een aansluiting op het boekhoudsysteem € 29 per maand. Er geldt een rente van tussen de 4,0% en 8,0% per jaar. De voorwaarden voor deze lening:
-
De onderneming moet minimaal 2 jaar bestaan;
-
De waarde van de financiering bedraagt tenminste €250.000;
-
De onderneming moet winst maken. Bij het beoordelen van de financiële gezondheid van een onderneming kijken specialisten naar vermogenspositie, cashflow en winstgevendheid.
Lees meer
Kapitaal Op Maat
Kapitaal Op Maat biedt een vorm van bankvrij financieren aan mkb’ers. In ruil voor rendement leent deze kredietverstrekker geld uit aan ondernemers. Kapitaal Op Maat is een soort crowdfunding platform. Zowel ondernemers met een bedrijf als starters kunnen een financieringsaanvraag indienen. Het moet wel een financieringsaanvraag zijn voor minimaal € 25.000 en maximaal € 2.500.000. De voorwaarden voor deze lening:
-
Een geleend bedrag moet door ondernemers tussen de 6 en 120 maanden worden terugbetaald;
-
De door de ondernemer te betalen rente bedraagt, afhankelijk van de risicoklasse van het project waarvoor geld is geleend, tussen de 4 en de 10% rente per jaar;
-
Een door ondernemers aangevraagde financiering wordt getoetst door een financieel expert van Kapitaal Op Maat. Ondernemers moeten de volgende gegevens bij hun aanvraag meesturen: een businessplan, een uittreksel van de KvK, een recente jaarrekening, de meest recente cijfers en een-BKR-rapport.
Lees meer
Collin Crowdfund
Collin Crowdfund verstrekt lineaire leningen vanuit de crowd, zodat ondernemers kunnen groeien. Ondernemers kunnen een bedrag lenen van maximaal € 100.000 of een bedrag vanaf € 100.000 tot € 250.000. Voor deze lening wordt, afhankelijk van het risico van de financiering, een rente van tussen de 4,9 en 9,5% betaald. De financiering heeft een looptijd van 6 maanden tot 10 jaar. De voorwaarden van deze lening zijn:
-
Bestemd voor bestaande ondernemingen;
-
Ook startende ondernemers kunnen geld lenen (lening boven € 100.000);
-
Businessplan niet noodzakelijk;
-
Financieringsplan verplicht bij leningen boven € 100.000;
-
Mogelijkheid tot vervroegd aflossen;
-
Begeleiding door een Crowdfund Coach bij leningen boven € 100.000.
Lees meer
Qredits
Qredits is een sociale kredietverstrekker zonder winstoogmerk. De organisatie helpt startende en bestaande ondernemers niet alleen met een zakelijke lening tot € 50.000, maar ook met begeleiding door persoonlijke coaches.
Daarnaast biedt de Credits Academy kennis voor ondernemers die willen starten of groeien. Ook ondernemers met een goed idee, maar zonder toegang tot de reguliere financiële diensten, kunnen bij Qredits een microkrediet (maximaal € 50.000) of een mkb-krediet (minimaal € 50.000 en maximaal € 250.000) aanvragen. De voorwaarden voor deze lening zijn:
-
De looptijd van de lening bedraagt tussen de 1 en 10 jaar;
-
Ondernemingsplan verplicht voor startende ondernemers;
-
Jaarcijfers van de afgelopen twee jaar moeten worden overlegd;
-
Ondernemers betalen een rente van 8,75% (microkrediet) of 7,75% (mkb-krediet).
Lees meer
ING
ING claimt op een eenvoudige en transparante manier zakelijke leningen voor ondernemers aan te bieden. Ondernemers en bedrijven kunnen kiezen uit diverse opties: de Rentevast lening met een gedurende de hele looptijd vaststaande rente, de Euribor Optimaal lening met een op de Euribor gebaseerde rente, een financiering met 90% garantie van de Nederlandse overheid en Groenfinanciering. De voorwaarden voor deze zakelijke leningen.
-
Onderneming moet in Nederland zijn gevestigd;
-
Inschrijving bij de Kamer van Koophandel verplicht;
-
Zakelijke rekening bij ING noodzakelijk; ·
-
Jaarcijfers van de afgelopen twee jaar moeten worden getoond;
-
Ondernemingen die korter dan drie jaar bestaan moeten voldoende startkapitaal hebben.
Lees meer
ABN AMRO
ABN Amro is niet alleen bekend als bank, maar ook als verstrekker van zakelijke kredieten. Ondernemers kunnen zakelijke leningen van € 5.000 tot € 250.000 zelf online afsluiten.
De ondernemer leent dan via New10, een 100% dochteronderneming van ABN AMRO. Wie meer dan € 250.000 wil lenen, gaat eerst een gesprek met een financieel adviseur van de bank aan. De adviseur zoekt dan samen met de ondernemer naar de financiering die het beste past bij zijn plannen.
Lees meer
OPR Bedrijfskrediet
OPR Bedrijfskrediet richt zich op het verstrekken van korte termijn kredieten voor bedrijven die te maken hebben met onvoorziene uitgaven. Om in aanmerking te komen voor een OPR-bedrijfskrediet moet een ondernemer en zijn borgsteller (of zijn borgstellers) een goede krediethistorie hebben.
De lening bedraagt tussen de € 2.000 en € 40.000. Na goedkeuring van de aanvraag, staat het bedrag binnen 24 uur op de rekening. De voorwaarden van deze lening zijn:
-
De leningen hebben een looptijd van 1 tot 12 maanden;
-
Borgstelling door een of twee privépersonen (twee bij leningen boven €20.000);
-
De te betalen maandelijkse kredietvergoeding moet alle kosten van de lening dekken.
Lees meer
